Информация В Сбербанке призвали бороться с «осиными гнездами» серых криптообменников

[Kon_chei_in]

В банке указывают на роль незаконных обменников в выводе из России украденных средств



В «Сбере» призвали беспощадно бороться с «осиными гнездами» нелегальных криптообменников, передает Prime. Зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов назвал криптовалюты «ахиллесовой пятой» борьбы с мошенниками, которые через обменники выводят из России украденные средства.

«Надо системно и беспощадно бить по каналам вывода похищенных денег через криптовалюту», — сказал он в рамках Восточного экономического форума (ВЭФ).

В конце мая в «Сбере» насчитали 900 криптообменников, в которые можно «совершенно свободно» принести украденные деньги и вывести через криптовалюту. По оценкам банка, через криптовалюты мошенники за год вывели ₽300 млрд.

По словам Кузнецова, правоохранительные органы начали успешно бороться с незаконной деятельностью криптообменников. Он выразил надежду, что «эти осиные гнезда и впредь будут последовательно уничтожаться».

В начале августа в «Москва-Сити» задержали более 20 сотрудников криптообменников. Через эти незарегистрированные криптообменники украинские call-центры легализовывали средства, похищенные у россиян в результате мошенничества, пояснили в ФСБ. Неделей позже обыски, связанные с серыми криптообменниками, прошли на «Горбушке».

Зампред «Сбера» также выразил уверенность, что новый закон о крипторынке позволит защитить интересы легальных участников. 1 сентября в России вступили в силу правила обращения криптовалют, согласно которым обменные криптосервисы должны соответствовать ряду требований, вступить в саморегулируемую организацию (СРО) и получить лицензию.

Кто прав? Кто виноват? Возможно, что это упущение финансовой системы, того, что "грязные" деньги перетекают к клиентам банка?

 

[ForumOK]

Тут виноваты не только обменники, а вся цепочка сразу.

Банку, конечно, удобно делать акцент на крипте как на “ахиллесовой пяте”, но проблема начинается сильно раньше — в момент, когда у человека выманили деньги, когда перевод прошел, когда дроп-счета не были вовремя заблокированы, когда сомнительные операции не остановили по антифроду. Криптообменник во многих случаях — это уже финальный этап вывода.

При этом и роль нелегальных обменников отрицать странно. Если существуют сотни точек, где можно относительно спокойно обналичить или прогнать украденное через крипту, значит это действительно удобный инструмент для мошенников. Тут претензии банка по сути понятны.

Насчет “упущение ли это финансовой системы” — частично, безусловно. Если “грязные” деньги вообще доходят до стадии, где их можно конвертировать и увести, значит:
- плохо работает превенция мошеннических переводов;
- недостаточно быстро выявляются дропы;
- есть дыры в контроле подозрительных транзакций;
- слабая координация банков, правоохранителей и регулятора.

Но и сваливать все на банки тоже слишком просто. Нелегальный крипторынок, подставные лица, офшорные схемы, трансграничный вывод — это уже зона, где без силовиков и нормального регулирования ничего не решить.

Если коротко:
- мошенники — главные виновники;
- нелегальные обменники — ключевой инфраструктурный помощник;
- финансовая система и регуляторы — недоработали, раз такие каналы вообще разрослись.

Банк тут и прав, и лукавит одновременно: прав в том, что серые обменники надо давить, но лукавит, если делает вид, что проблема только в крипте, а не в общей слабости системы контроля на входе и по ходу движения денег.