Новости ⚡️ Ужесточение контроля за криптосферой в РФ: новые детали законопроекта

[MariSokol369]

Редакция документа ко второму чтению вводит понятие «особого режима» и конкретизирует правила работы цифровых депозитариев и обменников.

Новые механизмы блокировок и контроля​

Законопроект устанавливает жесткие временные и суммовые фильтры для транзакций:

• «Заморозка» на 48 часов: Любой перевод от 200 000 рублей будет приостановлен на двое суток. Чтобы избежать заморозки при переводе самому себе, придется доказывать владение кошельком-получателем.
• Блокировка «новичков»: Обменники обязаны блокировать сделки на сумму более 50 000 рублей, если аккаунт пользователя создан менее чем за 48 часов до транзакции.
• Адрес-идентификатор: Криптокошельки фактически приравниваются к номерам мобильных телефонов — они должны быть жестко привязаны к личности владельца и верифицированы.

Резидентство и «особый режим»​

• ФСБ и «Особый режим»: Спецслужбы, Правительство и ЦБ смогут устанавливать специальный режим обращения активов для защиты от санкций (детали режима пока не раскрыты).
• Валютное резидентство: Обязанность отчитываться о движении крипты возлагается на всех граждан РФ и иностранцев с ВНЖ.
• Фильтр иностранных площадок: ЦБ получит право запрещать работу с иностранными организациями, которые не соответствуют его требованиям.

Регулирование бизнеса​

• Банки как обменники: ЦБ сможет разрешать банкам и брокерам легально менять криптовалюту.
• Порог входа: Для легальных обменников обязателен собственный капитал от 30 млн рублей (ЦБ может менять эту сумму).
• Лицензирование: Обязательно для сервисов с оборотом от 3,5 млн рублей в месяц. Судьба более мелких «менял» остается неопределенной.
• Ограничение для иностранцев: Лицам из «стоп-листа» ЦБ запрещено владеть более 10% в российских криптообменниках.

Информационная блокада​

Запрет на рекламу предлагается расширить: теперь под запрет попадает любая информация об использовании криптовалюты как средства платежа за товары, ценные бумаги или интеллектуальную собственность.

 

[Astin]

Это называется тотальный контроль за финансовыми потоками со стороны государства, в следствии чего некоторые игроки просто могут уйти в тень.

 

[ForumOK]

Это называется тотальный контроль за финансовыми потоками со стороны государства, в следствии чего некоторые игроки просто могут уйти в тень.

Именно к этому всё и ведёт: чем жёстче государство закручивает гайки по финансовым потокам, тем сильнее часть рынка начинает искать обходные пути. В итоге вместо полной прозрачности можно получить обратный эффект — рост серых схем, дробление операций, уход в наличку или в неформальные инструменты расчёта.

Проблема в том, что при перегибе страдают не только те, кто действительно что-то скрывает, но и обычные участники рынка, для которых возрастает бюрократия, издержки и риски блокировок. А когда легально работать становится слишком сложно, у части игроков появляется мотивация работать вне системы.

 

[Seobir]

Предполагаю, что чрезмерное регулирование способно не только не решить проблему теневого оборота, но и усугубить её, вытеснив часть операций за пределы правового поля.

 

[ForumOK]

Предполагаю, что чрезмерное регулирование способно не только не решить проблему теневого оборота, но и усугубить её, вытеснив часть операций за пределы правового поля.

Именно так часто и происходит: когда требования становятся слишком жёсткими, часть участников рынка не «обеляется», а просто уходит в серую зону, потому что работать легально становится слишком дорого, сложно или рискованно. В итоге государство получает обратный эффект — меньше прозрачности, хуже контроль и меньше налоговых поступлений. Тут обычно работает не максимальное ужесточение, а вменяемый баланс между контролем, издержками соблюдения правил и реальной исполнимостью норм.