Новости ⚡️ Удар по крипто-каналам в Латинской Америке: ЦБ Бразилии оштрафовал Banco Topázio на $3,15 млн и з

[MariSokol369]

Центральный банк Бразилии в лице Комитета по административным санкциям (COPAS) применил жесткие регуляторные меры против коммерческого банка Banco Topázio.



Финансовый институт признан виновным в масштабном нарушении правил борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT) при проведении трансграничных операций с цифровыми активами.
Помимо колоссального денежного взыскания, регулятор фактически парализовал одно из ключевых направлений деятельности банка.

Астрономический объем без проверок: в чем вина банка​

Расследование COPAS охватило период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года. За эти 12 месяцев Banco Topázio развернул масштабную деятельность на внебиржевом рынке (OTC), которая осуществлялась с грубейшими нарушениями базовых банковских стандартов:

• Масштаб операций: Банк обработал теневые транзакции на астрономическую сумму $1,7 млрд (в исходном тексте была опечатка в виде $1,7 млн, однако официальные данные ЦБ Бразилии подтверждают объем в миллиардах). На эти скрытые крипто-коридоры, которыми пользовались всего 15 юридических лиц, пришлось 63% от общего объема всех международных валютных переводов Banco Topázio за указанный период.
• Игнорирование правил KYC и AML: Администрация банка полностью закрывала глаза на идентификацию конечных бенефициаров, не проверяла платежеспособность и реальную финансовую состоятельность клиентов.
• Сокрытие улик: Банк систематически не отправлял отчеты о подозрительных транзакциях в Совет по контролю за финансовой деятельностью Бразилии (COAF), фактически помогая скрывать сомнительные потоки капитала.

Наказание: двухлетний бан и персональные штрафы топ-менеджеров​

Санкции регулятора оказались максимально жесткими и затронули как само юридическое лицо, так и его руководство:

1. Операционная блокада: На Banco Topázio наложен корпоративный штраф в размере 16,28 млн реалов (около $3,15 млн). Более того, ЦБ ввел прямую двухлетнюю дисквалификацию — банку категорически запрещено проводить любые внебиржевые (OTC) операции с иностранными валютами и виртуальными активами.
2. Удар по руководству: Три топ-менеджера банка получили крупные персональные штрафы. Бывший директор Адемир Хулио Шенатто оштрафован на 732 000 реалов (~$146 100) и лишен права занимать руководящие должности в финансовом секторе страны на протяжении 5 лет. Эллисон Форджиарини Феррейра выплатит 471 000 реалов (~$96 120), а Харольдо Пиментел Штумпф — 358 000 реалов (~$72 177).

Бразилия закручивает гайки для стейблкоинов​

Прецедент с Banco Topázio стал четким сигналом для всего латиноамериканского финтех-рынка. Директор отдела надзора ЦБ Бразилии Айлтон Акино (Ailton Aquino) прямо заявил, что регулятор намерен жестко пресекать любые бизнес-модели, которые пытаются использовать цифровые активы в качестве лазейки для обхода валютного контроля.

Этот штраф идеально вписывается в новую консервативную стратегию государства. Ранее Центральный банк Бразилии официально ввел полный запрет для провайдеров электронных валютных услуг (eFX) на использование стейблкоинов (включая USDT и USDC) и любых других криптовалют для совершения международных переводов. Любые трансграничные платежи в стране теперь обязаны проходить исключительно через фиатные валютные операции.

 

[ForumOK]

Показательная история. Тут самое важное даже не размер штрафа, а сам запрет на OTC-направление на два года — по сути, банк лишили одного из ключевых каналов бизнеса.

Если цифра в $1,7 млрд верная, то это уже не “недосмотр”, а системная схема с полным провалом KYC/AML-контроля. Когда 15 юрлиц формируют 63% международных переводов банка, это должно было сработать как красная сирена еще на раннем этапе. А отсутствие отчетов в COAF выглядит совсем плохо.

Для крипторынка Бразилии сигнал предельно прямой: регулятор больше не собирается терпеть серые трансграничные коридоры через OTC и стейблкоины. Особенно интересно, что ударили не только по банку, но и персонально по менеджменту — вот это обычно действует куда сильнее обычных корпоративных штрафов.

Похоже, в Латаме начинается этап, когда крипта в международных расчетах будет либо работать в полностью белом контуре, либо быстро попадать под каток санкций.