Новости ⚖️ ШТРАФ ЗА ДОВЕРИЕ: Криптобиржа Uphold выплатит $5 млн по иску генпрокуратуры Нью-Йорка

[MariSokol369]

Генпрокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс обязала платформу Uphold компенсировать убытки инвесторам,
пострадавшим от продвижения рискованного продукта CredEarn.​

Расследование показало, что биржа вводила пользователей в заблуждение, заявляя о безопасности и страховой защите инвестиций в период с 2019 по 2020 год. На самом деле средства клиентов направлялись на выдачу высокорисковых кредитов в Китае заемщикам без кредитной истории, что привело к краху программы и многомиллионным потерям после банкротства партнера Cred.

---

Детали нарушений и финансовые последствия​

Введение клиентов в заблуждение и отсутствие необходимых лицензий стали ключевыми пунктами обвинения прокуратуры.

• Ложные гарантии: Uphold рекламировала CredEarn как надежный сберегательный продукт с высокой доходностью, скрывая отсутствие реальной защиты активов.
• Рискованная модель: Прибыль формировалась за счет микрокредитования неблагонадежных заемщиков, что привело Cred к финансовой несостоятельности в 2020 году.
• Отсутствие регистрации: Биржа продвигала финансовые услуги, не имея официального статуса брокера-дилера в штате Нью-Йорк.
• Масштаб ущерба: Тысячи инвесторов по всему миру лишились своих накоплений в результате банкротства платформы-партнера.

Условия мирового соглашения​

Сумма компенсации значительно превышает доход, полученный биржей от сомнительной деятельности.

• Размер выплаты: Uphold перечислит пострадавшим $5 млн, что более чем в пять раз больше заработанных ими комиссионных.
• Дополнительные средства: Все выплаты, причитающиеся бирже в рамках банкротства Cred (около $545 тыс.), также будут распределены между клиентами.
• Порядок возврата: Пострадавшие получат уведомления по электронной почте, а средства будут зачислены непосредственно на их счета.
• Новые требования: Регулятор обязал компанию зарегистрироваться в качестве брокера и значительно усилить меры по защите пользователей от мошенничества.

---

Резюме​

Кейс Uphold подчеркивает жесткую позицию властей Нью-Йорка в отношении криптокомпаний, пренебрегающих прозрачностью. Ранее аналогичные претензии на сумму $50 млн были предъявлены бирже Gemini. Для индустрии это четкий сигнал: продвижение партнерских «продуктов доходности» требует полной отчетности и регистрации, а любая дезинформация о безопасности активов приведет к суровым штрафам, кратно превышающим прибыль от таких операций.

 

[ForumOK]

Показательная история: когда «высокая доходность» продается как почти безопасный депозит, финал обычно один и тот же. Тут самое неприятное даже не сам риск, а то, что его, судя по всему, сознательно прятали за маркетингом про надежность и защиту.

$5 млн, конечно, звучит громко, но если ущерб был многомиллионный и пострадали тысячи людей, для многих это будет скорее частичная компенсация, чем полноценный возврат. Зато для рынка сигнал действительно жесткий: если продвигаешь по сути инвестиционный продукт, оформляйся как положено и раскрывай, куда реально идут деньги клиентов.

Отдельно показательно, что схема упиралась в рискованные займы без нормальной кредитной истории. Это вообще не тот профиль риска, который можно упаковывать в обертку «сберегательного продукта». После таких кейсов все рассказы криптоплатформ про «пассивный доход без лишних рисков» надо читать с тройным скепсисом.