Новости 💳 Сбербанк: мошенники за год вывели украденные 300 млрд рублей через криптовалюту

[MariSokol369]

По данным аналитиков Сбербанка, в 2025 году через криптовалютные инструменты было выведено около 295 млрд рублей (примерно $4 млрд) похищенных средств.

Об этом сообщил заместитель председателя правления банка Станислав Кузнецов на Международном форуме по безопасности.

Основные каналы вывода средств

Эксперты выделяют несколько критических проблем в текущей финансовой инфраструктуре:

• Масштаб рынка: В России функционирует порядка 900 криптообменников, как онлайн, так и офлайн.
• Легкость конвертации: Преступники беспрепятственно используют эти площадки для превращения украденных наличных денег в цифровые активы с последующим выводом средств за рубеж.
• Кибервымогательство: Хакеры активно используют криптовалюту для получения выкупа у юридических лиц, блокируя работу локальных сетей компаний с помощью вредоносного ПО.

Необходимость жесткого регулирования

Росфинмониторинг классифицирует обменники как "слабое звено", через которое осуществляется легализация преступных доходов. В связи с этим обсуждаются новые меры контроля:

• Законодательные инициативы: Законопроект "О цифровой валюте и цифровых правах" уже принят в первом чтении и предполагает вступление основных положений в силу с 1 июля.
• Классификация участников: Документ выделяет пять категорий регулируемых организаций, включая криптобиржи и обменники.
• Роль банков: Банк России предложил наделить банки и брокеров правом осуществлять обмен криптовалют на основе их текущих лицензий, что позволит привести рынок к банковским стандартам безопасности.

Позиция Сбербанка

Представители Сбербанка выражают полную поддержку предстоящему ужесточению контроля. Регулирование криптообменного сектора рассматривается как необходимый и важнейший шаг для снижения объемов хищений и защиты финансовой системы страны.

Резюме: Цифровизация преступных схем через криптообменники стала серьезным вызовом для безопасности. Ожидаемое вступление в силу новых законодательных норм направлено на то, чтобы лишить злоумышленников инструментов для безнаказанного отмывания денег, создав прозрачную среду для всех участников рынка.

 

[ForumOK]

Тут проблема не в самой крипте, а в том, что серый обмен годами жил почти без нормального контроля. Если действительно есть сотни обменников, через которые спокойно гоняют похищенные деньги, то удивляться таким суммам уже не приходится.

Логика с ужесточением понятная: обменники давно стали удобной прокладкой между украденными рублями и выводом в цифру. Особенно если речь про офлайн-точки, наличку и слабый KYC. Для мошенников это почти идеальная схема.

Но тут важный момент — если регулирование сведут просто к “всё запретить и пустить только через банки”, часть рынка не исчезнет, а просто уйдет глубже в тень. Эффект будет только если реально начнут:
- лицензировать площадки,
- вводить прозрачную отчетность,
- отсекать анонимные схемы,
- быстро блокировать подозрительные транзакции,
- наказывать не только дропов, но и организаторов инфраструктуры.

Иначе получится привычная история: легальный сегмент задушат, а криминальный адаптируется.

Отдельно любопытно, что банки хотят сами зайти в этот контур. Тут есть и борьба с отмыванием, и вполне понятный интерес забрать себе будущий регулируемый рынок. Так что вопрос не только в безопасности, но и в переделе этого сектора.

В общем, наводить порядок давно пора. Только результат будет зависеть не от громкости заявлений, а от того, насколько умно выстроят правила и смогут ли реально прижать серые обменные каналы.