Центральный банк Ирландии 22 октября сообщил о штрафе в €3,25 млн для ирландского подразделения Coinbase. Регулятор установил нарушения требований к защите клиентских средств и управлению аутсорсингом в период с 2020 по 2025 год. Решение оформлено в рамках урегулирования с компанией, то есть речь идёт о завершённом надзорном деле, а не о новом обвинении, которое ещё предстоит рассмотреть. Ирландский регулятор отвечает за надзор над рядом платёжных и электронных денежных организаций, работающих на европейском рынке, поэтому дело касается не только репутации криптобренда, но и практики контроля над клиентскими активами.
Coinbase заявила, что сама сообщила о проблемах. По объяснению компании, они возникли в ходе процессов, предназначенных для обеспечения сохранности средств клиентов при операционных сбоях. Компания также утверждает, что клиенты не понесли финансовых потерь и не столкнулись с ограничением доступа к своим деньгам. Это важное различие: подтверждённое нарушение процедур не означает автоматически, что клиентские средства были утрачены. В то же время отсутствие заявленного ущерба не отменяет требований к надёжному хранению и контролю активов.
Размер штрафа заметно меньше €21,5 млн, который в прошлом году получила другая дочерняя структура Coinbase за нарушения правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Эти дела связаны с разными обязательствами, и их не следует объединять в одно нарушение. Новое решение показывает, что регуляторы рассматривают защиту клиентских денег, операционные процессы и финансовую преступность как отдельные направления надзора. Для пользователей практический вывод — проверять не только лицензии и доступность продукта, но и то, какая именно компания группы хранит средства и в какой юрисдикции она регулируется.
Coinbase заявила, что сама сообщила о проблемах. По объяснению компании, они возникли в ходе процессов, предназначенных для обеспечения сохранности средств клиентов при операционных сбоях. Компания также утверждает, что клиенты не понесли финансовых потерь и не столкнулись с ограничением доступа к своим деньгам. Это важное различие: подтверждённое нарушение процедур не означает автоматически, что клиентские средства были утрачены. В то же время отсутствие заявленного ущерба не отменяет требований к надёжному хранению и контролю активов.
Размер штрафа заметно меньше €21,5 млн, который в прошлом году получила другая дочерняя структура Coinbase за нарушения правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Эти дела связаны с разными обязательствами, и их не следует объединять в одно нарушение. Новое решение показывает, что регуляторы рассматривают защиту клиентских денег, операционные процессы и финансовую преступность как отдельные направления надзора. Для пользователей практический вывод — проверять не только лицензии и доступность продукта, но и то, какая именно компания группы хранит средства и в какой юрисдикции она регулируется.
