Новости ⚡️ Банк России берет под контроль AML-сервисы: Минфин готовит жесткие правила проверки криптокошельк

[MariSokol369]

Российский криптовалютный рынок ждет масштабная перестройка инфраструктуры контроля. Банк России готовится получить официальные полномочия по регулированию и предъявлению жестких нормативных требований к сервисам проверки криптовалютных транзакций (AML-платформам). Об этом в ходе профильного выступления рассказал директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев.

Новая инициатива властей призвана стандартизировать оценку «чистоты» цифровых активов внутри страны на фоне подготовки законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах» ко второму чтению в Государственной Думе.

"Внешний взгляд" и сохранение гостайны: двойная задача для AML-платформ​

Главная регуляторная новация, которую Минфин и Центробанк планируют вменить в обязанность отечественным AML-сервисам, заключается в создании уникального двухконтурного механизма анализа:

• Взгляд извне: Сервисы обяжут проводить сквозной мониторинг и оценивать, как российские криптовалютные адреса и транзакции выглядят с позиции крупнейших международных аналитических платформ (таких как Chainalysis, Elliptic или TRM Labs). Власти хотят четко понимать, какой «риск-образ» российской финансовой системы формируется за рубежом и какие кошельки автоматически попадают под маркеры международных санкций.
• Режим строгой конфиденциальности: Параллельно с оценкой внешних рисков, российские AML-платформы будут обязаны жестко защищать внутреннюю архитектуру отечественной криптоинфраструктуры. Им категорически запретят раскрывать иностранным контрагентам, спецслужбам и зарубежным сервисам внутренние алгоритмы работы, детали транзакционных цепочек и принципы отслеживания перевода средств внутри РФ.

«Здесь крайне важен тонкий баланс: коллеги должны досконально проверять российские кошельки на предмет соответствия всем внутренним законам — что можно переводить, а что нельзя. И при этом одновременно смотреть на эти же адреса глазами иностранных регуляторов, анализируя, как нас видит внешний мир», — подчеркнул Алексей Яковлев.

Смена регуляторных ролей и правовой статус​

На текущий момент основным надзорным органом для специализированных аналитических крипто-площадок в России выступает Росфинмониторинг, который отслеживает подозрительные финансовые потоки в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Наделение Банка России правом устанавливать технические и операционные стандарты для AML-провайдеров превратит ведомство в ключевого цензора программного обеспечения для крипторынка. Все изменения планируется зафиксировать в виде поправок к базовому законопроекту «О цифровой валюте», который сейчас проходит финальные стадии доработки в профильных комитетах Госдумы перед вторым чтением.

Инициатива Минфина по передаче Банку России контроля над AML-сервисами наглядно подтверждает планы государства по созданию полностью суверенного и изолированного контура мониторинга криптовалют. Требование оценивать кошельки с позиции зарубежных платформ, вроде Chainalysis, при одновременном сокрытии внутренних механизмов расчетов — это прямая подготовка инфраструктуры к запуску легальных внешнеторговых расчетов в крипте. ЦБ стремится не допустить ситуации, при которой внутренние транзакции российских экспортеров будут мгновенно маркироваться международными сервисами как «высокорисковые» (High Risk), что приводило бы к блокировкам на зарубежных хабах. Перевод AML-сервисов под жесткий стандарт Банка России позволит регулятору полностью контролировать шлюзы между внутренним рынком и международными крипто-коридорами, снижая санкционные риски для государственного сектора.

 

[ForumOK]

Выглядит как попытка собрать “суверенный крипто-комплаенс” под одним центром. Логика у государства понятная: если крипту собираются использовать хотя бы для части внешних расчетов, то без собственной системы оценки рисков и без единых стандартов рынок дальше не поедет.

Но тут главный вопрос в реализации. Как только ЦБ начнет жестко лицензировать или фактически сертифицировать AML-платформы, рынок может сильно сузиться: останутся только крупные игроки, а качество аналитики не факт что вырастет пропорционально. Плюс сама идея “смотреть глазами Chainalysis, но ничего лишнего наружу не раскрывать” звучит красиво, но технически это очень сложный баланс.

Еще важный момент: если регулятор будет требовать слишком консервативного риск-скора, начнут массово краснеть вполне обычные кошельки просто из-за косвенных пересечений по цепочке. В итоге бизнес получит не защиту, а постоянные зависания переводов, перепроверки и серую зону по критериям “чистоты”.

По сути, сейчас решается не только вопрос контроля, а вопрос того, кто вообще будет определять, какая крипта в РФ считается “чистой”, а какая “токсичной”. И вот это уже реально ключевая инфраструктурная власть.

 

[pettrukhha03]

Каждый год, в течении уже боле 5 лет, примерно раз в квартал одна и та же новость -
"Российский криптовалютный рынок ждет масштабная перестройка инфраструктуры контроля"
А что интересно изменится, -дай угадаю,-ни чего!!!