Понимание фиктивной торговли и отмывания денег в NFT

[kimo]

Криптовалютные биржи — это централизованные центры, где трейдеры встречаются для торговли различными цифровыми активами. Таким образом, они действуют как посредники, облегчающие транзакции и хранящие средства своих пользователей в централизованном месте. Однако характеристики и характер блокчейна затрудняют работу этих посредников, как на традиционных финансовых рынках.

В децентрализованных биржах (DEX), таких как IDEX, или таких сервисах, как Bisq, пользователи напрямую передают токены от одной стороны к другой, отправляя их на адрес Ethereum. Когда обе стороны могут контролировать свои собственные закрытые ключи, нет необходимости в посреднике, которого можно взломать или злонамеренно забрать средства пользователей.

Тем не менее, большинство централизованных бирж имеют некачественные методы обеспечения безопасности из-за отсутствия ненадежных альтернатив: проверки KYC, горячие и холодные кошельки, документы «Знай своего клиента» и другие схемы борьбы с отмыванием денег — дорогостоящие процессы, которые реализуют почти все централизованные биржи. Пользователи могут спросить: есть ли способ совместить удобный опыт торговли на централизованных биржах с ненадежными преимуществами децентрализованных? Решение этих проблем потребует внедрения новых технологий помимо блокчейна — алгоритмы искусственного интеллекта и машинного обучения, которые понимают естественный человеческий язык, могут помочь обнаружить действия по отмыванию денег, даже если они происходят на децентрализованной платформе.

Отмывание денег в криптовалюте​

Отмывание денег — это процесс, с помощью которого преступники маскируют происхождение активов, полученных незаконным путем. Это может произойти в любых финансовых условиях, но часто связано с физическими валютами, такими как доллар США. Преступникам нравится использовать доллары США, потому что их легко достать и они широко распространены в глобальном масштабе. Как только преступники получают доллары США несколькими незаконными способами, они пытаются замаскировать их, выдавая их за законно полученные. Хотя криптовалюты, такие как биткойн, были разработаны, чтобы быть децентрализованными и ненадежными, они по-прежнему в основном торгуются на централизованных биржах. Эти биржи являются главной мишенью для преступников, которые хотят получить незаконные средства и замаскировать их под законные. Перемещая средства из одной криптовалюты в другую, преступники могут постепенно очищать свои средства, делая их более законными с течением времени. Этот процесс называется отмыванием денег.

Что такое фиктивная торговля?​

Притворная торговля — это форма манипулирования рынком, при которой трейдер покупает и продает контракт или товар за свой счет, чтобы создать ложное впечатление о спросе на товар. Манипуляторы создают иллюзию значительной торговой активности, чтобы заставить других думать, что покупателей или продавцов товара больше, чем существует на самом деле. Например, один человек или компания могут покупать и продавать себе товары по несколько разным ценам, чтобы создать иллюзию активного рынка, когда его нет. В настройке NFT трейдер (или группа трейдеров) покупает и продает один и тот же базовый актив себе на разных биржах, чтобы создать видимость наличия значительного спроса на актив, когда его нет. Это делается путем перемещения базового актива между учетными записями, чтобы создать ложное впечатление о спросе на актив. Легко обнаружить фиктивные сделки, когда активы взаимозаменяемы и создаются из одного источника. Однако активы с невзаимозаменяемыми токенами (NFT) будет сложнее обнаружить.

Почему происходит отмывание денег в криптовалюте?​

Криптовалюты — это новый класс активов с высокой степенью анонимности, привлекающий злоумышленников. Преступники хотят получить криптовалюты незаконным путем, чтобы «отмыть» их, чтобы они выглядели законными средствами. Они делают это, потому что хотят использовать эти деньги для покупки товаров и услуг или обмена их на государственные валюты. Большинству централизованных бирж требуется информация KYC, чтобы предотвратить их использование отмывателями денег для покупки и продажи криптовалют. Децентрализованные биржи и децентрализованные гибридные биржи, такие как IDEX, которые поддерживают NFT и взаимозаменяемые токены, станут следующим этапом эволюции в индустрии криптотрейдинга. Учитывая децентрализованный характер этих бирж, они не подлежат регулированию, как централизованные биржи. Следовательно,

Как выявляют отмывание денег в криптовалютах?​

Существует несколько различных способов обнаружения отмывания денег в криптовалютах:

1. Биржи могут внедрить внутренний процесс для обнаружения подозрительной торговой деятельности и сообщать эту информацию регулирующим органам.
2. Алгоритмы машинного обучения также можно использовать для автоматического обнаружения подозрительной торговой активности. Эти алгоритмы запрограммированы с помощью правил, которые обнаруживают аномальную торговую активность, которая может указывать на отмывание денег.
3. Алгоритмы машинного обучения используют данные для обучения распознаванию шаблонов.

Процесс машинного обучения состоит из трех этапов: сбор данных, подготовка данных и прогнозирование. Когда алгоритмы обучаются на исторических данных, их можно научить распознавать аномальную торговую активность, которая может указывать на отмывание денег. Чтобы построить модель машинного обучения, вам потребуется собрать данные, выбрать статистический подход для построения и тестирования модели, а затем развернуть модель в рабочей среде.

Помогут ли взаимозаменяемые токены предотвратить отмывание денег?​

Взаимозаменяемые токены могут помочь предотвратить отмывание денег несколькими способами:

1. Внедрение стандартов KYC и AML на децентрализованных биржах не позволит преступникам использовать эти биржи для отмывания денег.
2. Внедрение алгоритмов машинного обучения может помочь обнаружить отмывание денег, даже если оно осуществляется на децентрализованной бирже.
3. В идеальном мире токен от одного поставщика будет легко обнаружить и пометить как отмывающий деньги, потому что никто не сможет торговать разными количествами одного и того же токена.

Однако внедрение невзаимозаменяемых токенов (NFT), таких как CryptoKitties, которые имеют один источник, но несколько владельцев, усложнит обнаружение действий по отмыванию денег.

Подведение итогов: куда мы идем дальше?​

Децентрализованные биржи помогут сократить отмывание денег в криптоиндустрии, но они не могут полностью остановить их использование преступниками. Так как на централизованных биржах также есть процессы KYC и AML, преступники, желающие отмыть деньги, тоже пойдут на эти биржи. Однако несколько вещей помогут улучшить борьбу с отмыванием денег. Во-первых, децентрализованные биржи могут внедрять стандарты KYC и AML, чтобы преступникам было сложнее их использовать. Во-вторых, децентрализованные биржи должны внедрять алгоритмы машинного обучения, помогающие выявлять действия по отмыванию денег. В конечном счете, технология блокчейна и криптовалюты окажут преобразующее воздействие на общество. Эти технологии позволят людям осуществлять одноранговые транзакции так, как это никогда не было возможно.