Инвестиции больше не ограничиваются только выбором правильных акций. Создание инвестиционного портфеля сегодня может выглядеть как любое количество стратегий, одной из которых является инвестирование со страстью..
Помимо традиционных активов, инвестиции могут включать материальные активы, такие как виски, предметы искусства, старинные автомобили и антикварная мебель. Эти нетрадиционные активы могут позволить вам принимать инвестиционные решения, основываясь не только на отчете о доходах или рейтинге аналитиков, но и на основе ваших увлечений.
Что такое страстное инвестирование? (Passion Investment)
Инвестирование со страстью относится к инвестированию в нетрадиционные активы, которые обычно позволяют вам наслаждаться владением активом, удерживая его в своем портфеле. Страстные инвесторы ценят больше, чем просто потенциальную рыночную доходность, и вместо этого хотят, чтобы их инвестиционный портфель отражал их увлечения и интересы.
Инвестирование со страстью может также относиться к линзе, используемой для выбора инвестиций. Например, инвесторы, увлеченные социальной справедливостью и защитой окружающей среды, могут инвестировать только в продукты ESG. Инвестирование со страстью как линза смещает основную цель портфеля от чистой финансовой прибыли к отраслям или продуктам, которые заботят отдельного инвестора.
Инвестиции со страстью сосредоточены как на эстетической или культурной ценности инвестиций, так и на потенциальном приросте капитала, который может дать инвестиция. Большинство традиционных инвестиционных стратегий ориентируются только на временной горизонт, склонность к риску и цели по увеличению дохода/капитала. Инвестиции со страстью отличаются тем, что учитывают все вышеперечисленные характеристики, а также определяют отрасли или активы, которые следует удерживать, исходя из интересов отдельного инвестора.
Что такое активы страсти?
Широта страсти инвестиций постоянно растет с целым рядом роскошных предметов коллекционирования. Однако то, как мы потребляем каждую из наших страстей, уникально для их категории. Что касается изысканных вин и виски ограниченного выпуска, мы можем дождаться особого случая, чтобы открыть и выпить его. Что касается сумок и часов, мы можем надеть их на особое мероприятие. Все эти активы, хотя и связаны с хобби и личными интересами инвестора, не могут свободно использоваться без обесценивания. За исключением искусства. Чтобы насладиться искусством, все, что вам нужно сделать, это посмотреть на него. В результате искусство является одним из немногих вложений страсти, которое может вырасти в цене так же, как вы цените его в своем доме.
В результате исторически сложилось, что современное искусство опережает фондовый рынок во время экономических спадов. Сити обнаружил, что «искусство оказалось отличным средством сбережения во все времена, легко превышающим инфляцию». Фактически, Citi обнаружил, что с 1962 по 2021 год годовой доход от произведений искусства значительно превышал инфляцию. Например, в 1970-х годах, когда реальные процентные ставки часто были отрицательными, денежные средства и облигации развитых стран приносили отрицательную доходность после поправки на инфляцию, в то время как взвешенные по цене Masterworks.io индекс показал годовую доходность 10% за десятилетие.
Согласно отчету о рынке искусства за 2022 год, у коллекционеров поколения Z была самая высокая средняя доля богатства, посвященная инвестициям в искусство: более трети из них выделили более 30% своего общего портфеля. Эти инвесторы, вероятно, мотивированы не только избыточной прибылью. Владение искусством имеет много эмоциональных преимуществ, которые, возможно, могут перевесить потенциал оценки.
Инвесторы, любящие автомобили, могут использовать HAGI (Международная историческая автомобильная группа) индексы для построения графика эффективности инвестиций в классические автомобили. Эти индексы включают HAGI Top, который измеряет цены на отдельные редкие автомобили, а также специальные индексы, которые измеряют известные бренды, такие как Mercedes Benz, Ferrari и Porsche. Индекс HAGI Top вырос на 264, 49% с момента его создания в декабре 2008 года по декабрь 2021 года, несмотря на снижение доходности во время Covid.-19.
+Инвестирование в классические автомобили по отдельности может потребовать много внимания, затрачиваемого на техническое обслуживание. Может быть трудно найти хорошего механика или получить нужные запчасти, и вам нужно найти место для размещения автомобиля на период владения. Часто инвесторы, выбирающие этот актив для страсти, принимают это решение, потому что им нравится обслуживание классических автомобилей. Если это не так, существуют также инвестиционные фонды, которые обеспечивают долевое владение портфелем классических автомобилей
Помимо традиционных активов, инвестиции могут включать материальные активы, такие как виски, предметы искусства, старинные автомобили и антикварная мебель. Эти нетрадиционные активы могут позволить вам принимать инвестиционные решения, основываясь не только на отчете о доходах или рейтинге аналитиков, но и на основе ваших увлечений.
Что такое страстное инвестирование? (Passion Investment)
Инвестирование со страстью относится к инвестированию в нетрадиционные активы, которые обычно позволяют вам наслаждаться владением активом, удерживая его в своем портфеле. Страстные инвесторы ценят больше, чем просто потенциальную рыночную доходность, и вместо этого хотят, чтобы их инвестиционный портфель отражал их увлечения и интересы.
Инвестирование со страстью может также относиться к линзе, используемой для выбора инвестиций. Например, инвесторы, увлеченные социальной справедливостью и защитой окружающей среды, могут инвестировать только в продукты ESG. Инвестирование со страстью как линза смещает основную цель портфеля от чистой финансовой прибыли к отраслям или продуктам, которые заботят отдельного инвестора.
В чем разница между страстным инвестированием и другими инвестиционными стратегиями?
Инвестиции со страстью сосредоточены как на эстетической или культурной ценности инвестиций, так и на потенциальном приросте капитала, который может дать инвестиция. Большинство традиционных инвестиционных стратегий ориентируются только на временной горизонт, склонность к риску и цели по увеличению дохода/капитала. Инвестиции со страстью отличаются тем, что учитывают все вышеперечисленные характеристики, а также определяют отрасли или активы, которые следует удерживать, исходя из интересов отдельного инвестора.
Что такое активы страсти?
Широта страсти инвестиций постоянно растет с целым рядом роскошных предметов коллекционирования. Однако то, как мы потребляем каждую из наших страстей, уникально для их категории. Что касается изысканных вин и виски ограниченного выпуска, мы можем дождаться особого случая, чтобы открыть и выпить его. Что касается сумок и часов, мы можем надеть их на особое мероприятие. Все эти активы, хотя и связаны с хобби и личными интересами инвестора, не могут свободно использоваться без обесценивания. За исключением искусства. Чтобы насладиться искусством, все, что вам нужно сделать, это посмотреть на него. В результате искусство является одним из немногих вложений страсти, которое может вырасти в цене так же, как вы цените его в своем доме.
Изобразительное искусство
Согласно 2022 Art Basel и отчет UBS Art Market Report, 61% состоятельных коллекционеров сообщают, что более 10% их портфелей направляются на предметы искусства. Искусство "голубых фишек" отличается от других классов активов тем, что рост его цены имеет низкую корреляцию с доходностью акций и облигаций. 2022 Отчет СитиБанка. Эта низкая корреляция может помочь снизить уровень риска и снизить волатильность.В результате исторически сложилось, что современное искусство опережает фондовый рынок во время экономических спадов. Сити обнаружил, что «искусство оказалось отличным средством сбережения во все времена, легко превышающим инфляцию». Фактически, Citi обнаружил, что с 1962 по 2021 год годовой доход от произведений искусства значительно превышал инфляцию. Например, в 1970-х годах, когда реальные процентные ставки часто были отрицательными, денежные средства и облигации развитых стран приносили отрицательную доходность после поправки на инфляцию, в то время как взвешенные по цене Masterworks.io индекс показал годовую доходность 10% за десятилетие.
Согласно отчету о рынке искусства за 2022 год, у коллекционеров поколения Z была самая высокая средняя доля богатства, посвященная инвестициям в искусство: более трети из них выделили более 30% своего общего портфеля. Эти инвесторы, вероятно, мотивированы не только избыточной прибылью. Владение искусством имеет много эмоциональных преимуществ, которые, возможно, могут перевесить потенциал оценки.
Классические автомобили
Для автолюбителей один из способов диверсифицировать инвестиционный портфель - начать коллекционировать классические автомобили. В отличие от прекрасного вина или виски, которыми трудно насладиться, не выпив, классические автомобили приносят некоторую пользу, не влияя на стоимость..Инвесторы, любящие автомобили, могут использовать HAGI (Международная историческая автомобильная группа) индексы для построения графика эффективности инвестиций в классические автомобили. Эти индексы включают HAGI Top, который измеряет цены на отдельные редкие автомобили, а также специальные индексы, которые измеряют известные бренды, такие как Mercedes Benz, Ferrari и Porsche. Индекс HAGI Top вырос на 264, 49% с момента его создания в декабре 2008 года по декабрь 2021 года, несмотря на снижение доходности во время Covid.-19.
+Инвестирование в классические автомобили по отдельности может потребовать много внимания, затрачиваемого на техническое обслуживание. Может быть трудно найти хорошего механика или получить нужные запчасти, и вам нужно найти место для размещения автомобиля на период владения. Часто инвесторы, выбирающие этот актив для страсти, принимают это решение, потому что им нравится обслуживание классических автомобилей. Если это не так, существуют также инвестиционные фонды, которые обеспечивают долевое владение портфелем классических автомобилей
